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¿Cuáles son los riesgos específicos asociados con esta inversión, por ejemplo, cuál es el riesgo de que el aumento de las tasas de interés devalúe su inversión o el riesgo de que una recesión económica pueda disminuir su valor? ¿Cuánto estoy pagando en comisiones o tarifas? ¿Qué es un plan de asignación de activos? Muchos inversores prestan escasa atención a los formularios involucrados en la apertura y mantenimiento de una cuenta de corretaje. Los valores que posee pueden estar sujetos a ofertas de compra, fusiones, reorganizaciones o acciones de terceros que pueden afectar el valor de sus intereses de propiedad. No hay fórmulas mágicas para invertir con éxito. Un programa de inversión no es estático e inmutable. Los inversores suelen tomar el siguiente atajo, que a menudo produce resultados engañosos. Sus notas pueden ser útiles más adelante si hay una disputa o un problema.

Consejo: configure un archivo donde pueda almacenar información relacionada con sus actividades de inversión, como recibos de confirmación y estados de cuenta mensuales enviados por su agente. Examine detenidamente y con prontitud cualquier confirmación por escrito de las transacciones que reciba de su agente, así como todos los estados de cuenta periódicos. ¿Debo usar una fórmula estándar de asignación de activos como las que se ven en muchas revistas de finanzas populares? Estas opciones se negocian en varias bolsas de valores y en el Chicago Board Options Exchange. Manténgase al día con su lectura, ya sea en boletines, revistas o en Internet. Después de las tarifas, ¿cuánto debe aumentar el valor antes de obtener ganancias? ¿Puedo hacer un retorno decente sin tomar riesgos innecesarios? Las inversiones en valores emitidos por una empresa con poco o ningún historial operativo o información publicada pueden implicar un mayor riesgo.

¿Cuál es la diferencia entre mi rendimiento acumulado y el rendimiento anualizado? Verifique que la información en estas declaraciones sea correcta. Aquí hay algunos consejos específicos. Asegúrese de que cada transacción se haya completado de acuerdo con sus instrucciones. Las clases de activos incluyen diferentes tipos de acciones, bonos y fondos mutuos. ¿Qué riesgos específicos están asociados con esto? Nunca haga un chequeo a un representante de ventas.

Si las tasas de comisión han aumentado o aumentarán en el futuro inmediato, o si se van a imponer cargos tales como las tasas de custodia, entonces se le debe informar con anticipación. ¿Cuánto de una tarifa tendré que pagar para comprar acciones? La respuesta es 21 por ciento. Market timing no funciona. ¿Cómo se relacionan el riesgo y el rendimiento? Las inversiones en valores, incluidos los fondos mutuos, no están aseguradas a nivel federal contra una pérdida de dinero en valor de mercado. Considere todas sus necesidades y obtenga un plan que se ajuste.

¿Cuál es el impacto de los impuestos sobre mis rendimientos de inversión? ¿Qué preguntas debería hacer antes de realizar una inversión en un fondo mutuo? ¿Qué pasos puedo tomar para evitar riesgos innecesarios? El riesgo y el rendimiento están correlacionados positivamente. Pero debido a que las acciones y los bonos fluctúan en el precio, puede haber una gran diferencia entre rendimiento y rendimiento total. Como cualquier otra inversión, debe hacer coincidir la cartera con su rentabilidad deseada, tolerancia al riesgo y horizonte de tiempo de inversión. ¿Han cambiado mis objetivos de inversión? Escriba las respuestas que recibe y la acción que decide tomar.

Otros tipos de derivados incluyen contratos de futuros, contratos a plazo y swaps, pero estos son más apropiados para inversores sofisticados. Sin embargo, sus necesidades individuales como inversor deben regir los planes que realice. Preste especial atención a los anuncios públicos y a la información que se le envíe sobre dichas transacciones. ¿La empresa tiene experiencia en lo que está haciendo? ¿Quiénes son sus competidores? Invierte rápidamente o perderás una oportunidad única. Tenga a mano esta lista de preguntas la próxima vez que hable con su corredor.

Su inversión ha obtenido un rendimiento acumulado del 21 por ciento en dos años. ¿Cuál es su horario de inversión? Su situación financiera y sus objetivos pueden cambiar, al igual que la situación económica. ¿Con qué frecuencia cambia la cartera? Por ejemplo, ¿cuánto de su inversión puede correr el riesgo de perder? ¿Cuál es su retorno acumulativo? ¿Qué conjunto de circunstancias tiene que ocurrir para que el valor de la inversión suba? Seleccione el nivel de riesgo que le permite dormir por la noche.

¿Puedes explicar lo que me dice la declaración sobre la inversión? Debe determinar el grado de riesgo que está dispuesto a tolerar. ¿Cuál es la regla de 72? ¿Con qué frecuencia obtendré declaraciones? Para que la planificación financiera sea realmente efectiva, deben tenerse en cuenta todas sus necesidades: administración del dinero, planificación fiscal, planificación de la jubilación, planificación patrimonial, seguro, etc. Dependiendo de la evolución del mercado, puede perder parte o la totalidad de su inversión inicial o una cantidad mayor. ¿Puedo obtener más información: un folleto, las últimas presentaciones de la SEC o el último informe anual? Nunca cedas a la alta presión.

Nadie invierte para perder dinero. ¿Cuándo debería comenzar a invertir? Cuando los inversores compran un contrato de opción, pagan una prima, generalmente el precio de la opción, así como una comisión en el comercio. Al comenzar con suficiente anticipación con su plan de inversión, puede invertir menos y, a la larga, seguir superando el punto en el que estaría si comienza más tarde en la vida. ¿Debería dejar que mis emociones afecten mis inversiones? La razón de que este atajo sea engañoso es que no se tienen en cuenta las inversiones o retiros adicionales realizados durante el año. Si reinvierte todas sus ganancias, incluidos dividendos e intereses, obtendrá el máximo provecho de la capitalización. Cuanto mayor sea el rendimiento deseado y la tolerancia al riesgo, y cuanto mayor sea su horizonte temporal, mayor será la parte de su cartera en inversiones de capital, como las acciones ordinarias.

Verifique la comisión que le cobraron, para asegurarse de que esté en línea con lo que le hicieron creer que pagaría. Los inversores que persiguen constantemente el premio gordo suelen perder a la larga. Esto se debe a que las diferentes clases de activos reaccionan de manera diferente a las alzas y bajas económicas. No considera apreciación. El éxito anterior de una inversión en particular no es garantía de rendimiento futuro. ¿Dónde puedo obtener una evaluación independiente de esto? ¿Cómo se ha desempeñado el fondo a largo plazo?

¿La inversión coincide con mis objetivos de inversión? Su profesional de inversiones puede ayudarlo en este proceso. Formularios de cuenta con cuidado. Todo lo que sube tiene que bajar. Mientras más riesgo tolere o mayor sea la tasa de rendimiento deseada, mayor será la porción de su cartera invertida en acciones. El proceso de inversión se compone de varios pasos que le permiten seleccionar una cartera adecuada a su tolerancia al riesgo y rendimiento deseado. Consejo: Si bien el trading de opciones puede ser muy útil como parte de un método de inversión general, también puede ser muy complicado y, a veces, extremadamente riesgoso.

¿En qué debería invertir mi IRA? Estos son los principales errores que hacen que los inversores pierdan dinero innecesariamente. La clave para una cartera exitosa radica en la planificación, la disciplina y la razón. Si planea cambiar opciones, asegúrese de comprender el método de opciones básicas y de que su representante registrado está calificado en esta área. La adecuada asignación de activos maximiza los rendimientos y minimiza el riesgo. Los buenos registros con respecto a sus inversiones son importantes a efectos fiscales, y también en el caso de una disputa sobre una transacción específica. No tiene que arriesgar su capital para obtener un rendimiento decente de su dinero. Muchas personas tienen sus IRAs invertidas en CD. Nunca envíe dinero para comprar una inversión basada simplemente en un argumento de venta telefónica.

El rendimiento es la cantidad de dividendos o intereses pagados anualmente por una inversión. En general, se recomienda la asignación entre seis o siete clases de activos. El dinero de IRA, como cualquier otra inversión, debe invertirse en algo que proporcione un rendimiento decente. Las fluctuaciones de un año a otro no deberían ser una preocupación. ¿Qué tarifas debo pagar para comprar, mantener y vender la inversión? ¿Esta inversión está funcionando como me dijeron que lo haría? Muchos inversores no están conscientes del poder de la capitalización de intereses. ¿Cuáles son los derivados y las opciones?

Consejo: Si su agente le pide que haga cualquiera de estas cosas, comuníquese con el gerente de la sucursal o el funcionario de cumplimiento de la firma de corretaje. ¿Cuáles son los pasos en el proceso de inversión? ¿Esta inversión está registrada en la SEC y en una agencia estatal de valores? Cuando haya desarrollado su plan, y en ausencia de otros factores, sígalo. Nunca permita que sus confirmaciones de transacciones y estados de cuenta sean entregados o enviados por correo a su representante de ventas como un sustituto para recibirlos usted mismo. Si tiene un horizonte de inversión largo, entonces concéntrese en su rendimiento deseado. Guarde notas de cualquier instrucción específica dada a su ejecutivo de cuenta o firma de corretaje.

Por ejemplo, los bonos del Tesoro son una de las inversiones más seguras posibles y ofrecen un rendimiento aceptable con muy poco riesgo. ¿Cuánto dinero obtendré si lo vendo hoy? ¿Qué tan difícil es para mí descargar esta inversión a toda prisa, debería necesitar el dinero? Los riesgos vienen en muchas formas, como la volatilidad del mercado, el riesgo de inflación, el riesgo de tasa de interés y el riesgo comercial. Cuanto más pague las tarifas, menor será su rendimiento neto. Es un factor importante para determinar su rendimiento de la inversión en relación con el riesgo. Como se señaló anteriormente, muchos inversionistas no son conscientes de que gran parte de la documentación está destinada, al menos en parte, a proteger al agente y al formulario contra cualquier reclamo que puedan presentar.

¿Cuál es su trayectoria? Al mantener una cartera variada y diversificada, minimiza el riesgo. Se necesita un enfoque disciplinado y razonado, un compromiso de seguir algunas reglas básicas y sólidas que han demostrado ser efectivas en el tiempo, y permanecer en él a largo plazo. La emoción y el impulso no tienen ningún papel que jugar. ¿Qué tipo de valores posee el fondo? ¿Qué tipos de riesgos están involucrados en la inversión? Algunas inversiones no pueden ser difíciles de vender o convertir en efectivo. Cuanto mayor sea la tasa de rendimiento esperada, mayor será el riesgo.

¿Cómo puedo controlar mejor mis inversiones? Esta es la creencia de que entrando o saliendo de una seguridad en el momento justo, podemos jubilarnos. Si es así, ¿la inversión sigue siendo adecuada? Los bonos municipales nunca deben usarse dentro de un IRA. ¿Puedo medir mi rendimiento como el aumento en el valor de mi cartera en un período determinado? Incluye apreciación, interés y dividendos. Deje que la Codicia Cloud su mejor juicio. Nunca envíe cheques a una dirección diferente a la dirección comercial de la empresa de corretaje o a una dirección designada que figura en el prospecto.

Estos documentos son su registro oficial de la fecha, hora, monto y precio de cada valor comprado o vendido. Sin embargo, su rendimiento anualizado es del 10 por ciento. La asignación de activos es la distribución de las inversiones entre las clases de activos. Verifique si hay alguna multa o cargo si debe vender una inversión rápidamente o antes de su fecha de vencimiento. Asegúrese de comprender completamente los términos de cualquier oferta para intercambiar o vender sus acciones antes de actuar. Implican decisiones de inversión complejas. La diversificación es la selección de múltiples inversiones dentro de una cartera. Por ejemplo, invertir en una cartera de 30 acciones en lugar de solo en unas pocas.

¿Qué preguntas debería hacer antes de realizar una inversión? Sin embargo, las inversiones siempre conllevan cierto grado de riesgo. Cuanto mayor sea el riesgo de una inversión, mayor será el rendimiento que debe ofrecer para compensar el riesgo. Es particularmente importante al examinar el desempeño pasado y actual de los fondos mutuos. ¿Qué riesgos de inversión debería buscar? Los fondos mutuos deben, por ley, distribuir casi todos sus ingresos de capital y dividendos cada año. Tenga en cuenta las tarifas que está pagando y asegúrese de que sean adecuadas para los servicios que está recibiendo. ¿Cuál es la desventaja de los altos honorarios y comisiones?

La regla del 72 es una forma de averiguar cuánto tiempo tardará su inversión en duplicarse. Muchos inversores reinvierten estas distribuciones, utilizándolas para comprar más participaciones de fondos. Trate de permanecer en una seguridad o fondo a largo plazo. One Desk Reference For Dummies lo ayuda a aprovechar al máximo el software de contabilidad empresarial QuickBooks. Actualizado para cubrir los cambios y mejoras del software, combina ocho rápidos. Uno de los principios de un buen negocio y una buena administración del dinero es aprovechar al máximo lo que tiene. One For Dummies es la solución que los propietarios y gerentes de pequeñas empresas han estado buscando. ¡Todo lo que necesita para aprender sobre QuickBooks y finanzas de pequeñas empresas en una guía práctica!